GoogleやYahooで「投資顧問」と検索をすると色々な会社名が検索されるので、どれがおすすめなのか分かりにくいと思います。
それに色々な会社名が検索されるとなると、どうやって各投資顧問を比較すればよいのか、最高の顧問はどこなのか、なんてことに疑問を持つかもしれません。
そんな一見すると非常に難しく感じる投資顧問の選び方はコツさえ掴めばそんなに難しくありません。なぜなら、投資顧問を選ぶ際の基準を明らかし、その基準に基づいて複数の投資顧問会社を比較すれば自ずと信頼のおける会社がどこなのか分かるからです。
この「投資顧問探しのコツは選択基準の明確化である」ということを前提にこのページでは優秀な投資顧問に当てはまる諸条件とそれらの基準を満たす会社の名前をまとめてみました。
4つの確認ポイント
まずはじめに利用する投資顧問会社を選ぶ際に確認をしておきたい4つのポイントを一覧にしてみました。- 営業許認可を確認する
- 推奨投資額の確認
- 銘柄の的中率を確認する
- 期待利回りを確認する
この4点があなたの求める水準に位置する投資顧問は当然ながらあなたとの相性が抜群の会社になります。そこでここからは先ほど取り上げた4つのポイントのそれぞれの概要については上から順番にご紹介します。
営業許認可を確認する
投資顧問というアドバイザリーサービスは政府から許認可を受けた会社しか行えない登録型のサービスです。つまり、許認可を受けずに行うことは違法である以上、許認可の有無の確認は欠かせません。この登録許可の確認方法は、最寄りの財務局に電話をしてその投資顧問会社が金商登録をしているかどうかを確認することです。例えば神奈川県に在住している筆者の場合、神奈川県を含めた関東を統括している関東財務局に電話をかけて確認することになります。
この最寄りの財務局に確認をし、きちんとその会社が許認可を受けていることが分かれば、その会社は大丈夫です。逆に、許認可を受けずに営業活動を行っていることが分かれば関わらないのが無難ということになります。
推奨投資額を確認する
次に取り上げるのはその投資顧問会社が推奨している投資額です。どの投資顧問会社もおすすめの銘柄から売買タイミングのアドバイスをしますが、どの程度の予算を投資に回すことを奨励するかは各社ばらばら。例えば300万円を超えるようなまとまった資金を株式投資等に回すことを勧める会社もあれば、「はじめは10万円程度でよいですよ・・・」なんて会社もあります。
あなたの予算と合わない金額を推奨投資金額に定める投資顧問と契約をしてしまうと、契約後に後悔をしてしまうことが考えられます。そこで投資顧問会社と契約をする際には事前にその会社が推奨する投資額を確認し、その金額があなたの予算と合うか否かの確認は避けては通れません。
銘柄の的中率を確認する
次に取り上げるのは、その会社の銘柄の的中率です。実は投資顧問会社の中には推奨銘柄をよく外す会社も少なくありません。例えば管理人も無料サービス期間を利用したことがある関西に本社がある某投資顧問会社は銘柄の的中率がなんと2割程度であり、紹介する銘柄の8割弱は外しておりました。
当然、筆者は「この会社は信用ならない」と判断し、本サービス期間への移行は見送りました。
とまあ、筆者の体験談はさておき、各投資顧問会社の銘柄の的中率がバラバラである点は事実。
この点を考えると利用する投資顧問会社を考える際にはその会社の予測銘柄が当たるかどうかの確認は欠かせません。値上がりが見込める銘柄の的中率が高い会社は信用できる反面、的中率があまり高くない会社は利用をしないのが賢明と言えます。
期待利回りを確認する
4つ目の確認事項は目をかけている投資顧問会社を利用した際の期待利回りです。実は各投資顧問会社が最終的に目指す目標には差があり、年利20％の実現に繋がるアドバイスをする会社もあれば、年利300％を目指す会社もあります。この目標数値自体は各投資顧問会社の公式サイトなどで掲載されているので契約前にきちんと確認することが欠かせません。
ちなみに筆者が利用している投資顧問会社の期待利回りは、このようになっております。
| 期間 | 期待利回り |
|---|---|
| 1ヵ月 | 10%以上 |
| 1年 | 300％程度 |
この数値はあくまで筆者が利用している投資顧問会社の話ですが、腕の良いアドバイザーがいる会社なら年利300％は優に実現できております。あなたが1年で元手の3倍の利回りを求めるかどうか次第ですが、アドバイザーを利用して資金を効果的に増やしたいのでしたら、「年利300％」は1つの基準になります。
おすすめの投資顧問はどこ？
ここまで良質な投資顧問会社を探すコツについてみてきましたが、おすすめの会社がどこなのか触れてこなかったですよね。 そこでこのページの最後に今回紹介したチェックポイントを満たしているおすすめの会社の名前をいくつかご紹介しようと思います。- マスタートレード
- イーキャピタル
- 株マイスター
- ファーストリッチ
- 株ドカン
ここで取り上げた5社はどれも管理人のおすすめの投資顧問なので、投資顧問選びに困りましたら利用会社の候補にしてみてはいかがでしょうか？